الأسهم مقابل المؤشر، أيهما أكثر ربحية

في عام 1988، مستثمر يحمل 100 دولار، لو شارك في استثمار المؤشرات، بحلول يونيو 2020، ستصبح 2280 دولاراً؛ لو اشترى سندات، ستصبح 884.8 دولاراً؛ لو اشترى ذهباً، ستصبح 405 دولاراً.

إذا لم يقم بأي استثمار، تُقاس القوة الشرائية بسلة الضروريات اليومية والخدمات المستخدمة لحساب مؤشر أسعار المستهلك. في السابق كان يستطيع شراء 100 وحدة، الآن يستطيع شراء 46 وحدة فقط، وانخفضت القوة الشرائية بنسبة 54%.

بالإضافة إلى الاستثمار في الذهب والأسهم، يبدو أن استثمار المؤشرات أيضاً خيار جيد.

الاستثمار في الأسهم

عندما تشتري أسهماً في شركات فردية، تصبح مالكاً جزئياً للشركة. هذا يعني أنه يجب أن تحصل على حصة متناسبة من الأرباح أو الخسائر اعتماداً على النجاح الذي تحققه الشركة.

على سبيل المثال، لنقل أن شركة ماكدونالدز حققت 4.5 مليار دولار ربحاً بعد الضرائب، وقررت مجلس إدارة الشركة إرسال 2.46 مليار دولار من هذا المبلغ إلى مساهمي الشركة في شكل أرباح نقدية. لأن هناك 1,010,368,852 سهماً متداولاً، فهذا يعادل 2.44 دولار للسهم الواحد. إذا كنت تملك 1,000 سهم، ستحصل على 2,440 دولاراً نقداً. إذا كنت تملك 1,000,000 سهم، ستحصل على 2,440,000 دولاراً نقداً.

المستثمرون الذين اشتروا ملكية في شركات ناجحة في الماضي أصبحوا أثرياء جداً. تخيل لو أصبحت مالكاً جزئياً لمايكروسوفت، جوجل، بيركشاير هاثاواي، كوكا كولا، نايكي، إي باي، تارجت، ديزني، أو أمريكان إكسبريس عندما كانت صغيرة.

مع نمو أرباحهم، استفدت بناءً على إجمالي الملكية التي تحتفظ بها.

من ناحية أخرى، الشركات تفشل. أحياناً، تماماً مثل مصنعي السيارات الأمريكيين، تضمحل ببطء. أوقات أخرى، تنتهي في انهيار كارثي مذهل، مثل إنرون. إذا كنت تملك أسهماً في هذه الشركات، قد تكون أسهمك بلا قيمة، تماماً كما لو كنت تملك مخبزاً محلياً اضطر لإغلاق أبوابه.

الاستثمار في المؤشر

المؤشرات (المعروفة أيضاً بمؤشرات الأسهم) تمثل قيمة مجموعة من الأصول أو الأسهم المدرجة في بورصة معينة.
تُستخدم مؤشرات السوق كمعايير مهمة في قياس عوائد الأصول المختلفة، مثل سوق الأسهم.
نظراً لأن المؤشرات مجرد رقم، فلا يمكن تداولها مباشرة. يحتاج المستثمرون إلى أداة مالية، مثل CFDs، لذلك. تداول المؤشرات هو الشكل الأكثر شعبية لتداول CFD. الاستثمار في المؤشرات هو استراتيجية استثمار سلبية تسعى لتكرار عوائد مؤشر مرجعي.
مقدار المال المكتسب أو المفقود في التداول يعتمد على حركة السوق وحجم مركزك.
المؤشرات الأكثر تداولاً تشمل Dow Jones Industrial Average، TECH100، SP500، FTSE 100، CAC 40، و Dax 30، إلخ.

في منصتنا، نقدم CFDs على معظم المؤشرات العالمية الرئيسية، بما في ذلك Germany 30، Australia 200 DJ30، SP500، TECH100، UK100، و China A50، إلخ.

في منصتنا، يمكنك بدء تداول المؤشرات برأس مال ابتدائي قدره 50 دولاراً فقط.

عندما تشتري مؤشراً، فأنت تشتري سلة من الأسهم مصممة لتتبع مؤشر معين، مثل Dow Jones Industrial Average أو S&P 500. في الواقع، المستثمرون الذين يشترون أسهماً في صندوق مؤشر يملكون أسهماً في عشرات أو مئات أو حتى آلاف الشركات المختلفة بشكل غير مباشر.
الشخص الذي يستثمر في مؤشر يقول، "أعلم أنني سأفوت وولمارت وماكدونالدز في العالم، لكنني سأتجنب أيضاً إنرون وورلدكوم. أريد كسب المال من الشركات الأمريكية بأن أصبح مالكاً جزئياً. هدفي الوحيد هو كسب معدل عائد لائق على أموالي حتى تنمو مع الوقت. لا أريد قراءة التقارير السنوية و10Ks، وبالتأكيد لا أريد إتقان التمويل والمحاسبة المتقدمة."

إحصائياً، 50% من الأسهم يجب أن تكون تحت المتوسط، و50% من الأسهم يجب أن تكون فوق المتوسط. لهذا السبب العديد من مستثمري صناديق المؤشرات متحمسون جداً للاستثمار السلبي في صناديق المؤشرات. ليس عليهم قضاء أكثر من بضع ساعات كل عام في مراجعة محفظتهم. بينما مستثمر الأسهم في الشركات الفردية يحتاج للإلمام بأعمال الشركة، بيان الدخل، الميزانية العمومية، النسب المالية، الاستراتيجية، الإدارة، وأكثر.
كقاعدة عامة، الاستثمار في المؤشرات أفضل من الاستثمار في الأسهم الفردية لأنه يبقي التكاليف منخفضة، يزيل الحاجة لدراسة تقارير الأرباح من الشركات باستمرار، وتقريباً بالتأكيد ينتج عنه كونك "متوسطاً"، وهو أفضل بكثير من خسارة أموالك التي كسبتها بشق الأنفس في استثمار سيء.
يمكن للمستثمرين استخدام مؤشرات الأسهم كمراكز استثمارهم الأساسية طويلة المدى، ثم الاستثمار في أسهم فردية للعثور على فرص للعوائد الزائدة.